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POLÍTICA AML

Política contra el blanqueo de capitales (AML) y procedimientos de cumplimiento

1. Política de la empresa

1.1 Es política de Chipstars (la "Compañía") prohibir y prevenir activamente el lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas o delictivas. La Compañía se esfuerza por cumplir con todos los requisitos aplicables bajo las legislaciones vigentes en las jurisdicciones en las que opera la Compañía, para evitar el uso del sistema financiero con fines de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

1.2 La Compañía está autorizada y regulada por Curacao eGaming para ofrecer juegos remotos a través de Internet, bajo la Compañía Games & More BV No 149948, Fransche Bloemweg 4, Curacao, Licencia No 1668 / JAZ y Power Gaming Ltd (Abacus Business Center, Level 1Dun Karm Street, B'Kara Bypass Birkirkara - Company nr C77981) como Procesador de pagos. Bajo las condiciones de licencia emitidas por Curazao, se requiere que la Compañía cuente con las medidas adecuadas para evitar que sus sistemas se utilicen con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad delictiva.

2. Objetivo de la política

2.1 La Compañía está plenamente comprometida a estar constantemente alerta para prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo con el fin de minimizar y administrar riesgos como los riesgos a su reputación, riesgo legal y riesgo regulatorio. También está comprometida con su deber social de prevenir delitos graves y no permitir que se abuse de sus sistemas para promover estos delitos.

2.2 La Compañía se esforzará por mantenerse actualizada con los desarrollos tanto a nivel nacional como internacional sobre cualquier iniciativa para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Se compromete a proteger, en todo momento, la organización y sus operaciones y salvaguardar su reputación y todo de la amenaza de lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas.

2.3 Las políticas, los procedimientos y los controles internos de la Compañía están diseñados para asegurar el cumplimiento de todas las leyes, reglas, directivas y regulaciones aplicables relevantes para las operaciones de la Compañía y serán revisadas y actualizadas de manera regular para asegurar que las políticas, procedimientos y controles internos apropiados estén en vigencia.

3. Programa de identificación de jugadores

3.1 La Compañía tomará las medidas razonables para establecer la identidad de cualquier persona para quien se proponga brindar su servicio (en adelante, "Jugadores"). A tal efecto, el proceso de registro de Jugadores previsto en los Términos y Condiciones Generales de la Compañía prevé el proceso de debida diligencia que debe llevarse a cabo antes de la apertura de una cuenta de usuario.

3.2 La Compañía mantendrá en todo momento una lista segura en línea de todos los Jugadores registrados y la información y los documentos se conservarán de acuerdo con las obligaciones de protección de datos aplicables.

3.3 La Compañía recopilará cierta información mínima de identificación del Jugador de cada Jugador que abra una cuenta. La Compañía no aceptará abrir cuentas anónimas o cuentas con nombres ficticios de modo que no se conozca al verdadero beneficiario final. La información requerida incluirá al menos:

• Nombre y apellido del jugador;

• Lugar de residencia del jugador;

• Dirección de correo electrónico válida del jugador; y

• Nombre de usuario y contraseña del jugador.

3.4 Los documentos para verificar la información de identidad recibida se solicitarán al Jugador siempre y cuando se considere que existe riesgo o incertidumbre sobre la información proporcionada y antes de cualquier pago superior a 3000 EUR por ocasión o cuando los pagos a la cuenta se realicen en exceso de 3.000 euros. Estos documentos deberán incluir, en la medida permitida por las regulaciones de protección de datos relevantes:

• Una copia de un documento de identidad o pasaporte válido;

• Comprobante de domicilio;

3.5 La Compañía puede complementar el uso de evidencia documental utilizando otros medios, que pueden incluir:

• Verificar de forma independiente la identidad del Jugador mediante la comparación de la información proporcionada por el Jugador con la información obtenida de una agencia de informes, una base de datos pública u otra fuente;

• Verificación de referencias con instituciones financieras; o

• Obtención de un estado financiero.

3.6 La Compañía informará a los Jugadores relevantes que la Compañía puede buscar información de identificación para verificar su identidad.

3.7 Cualquier empleado de la Compañía que tenga conocimiento de una incertidumbre en relación con la precisión y veracidad de la información del Jugador proporcionada deberá notificar inmediatamente a la Persona de Cumplimiento de AML, quien revisará los materiales y determinará si se requiere una identificación adicional o para que pueda determinar si se enviará un informe a las autoridades pertinentes.

3.8 Si un Jugador potencial o existente se niega a proporcionar la información descrita anteriormente cuando se le solicita, o parece haber proporcionado información engañosa intencionalmente, la Compañía no abrirá una nueva cuenta y, después de considerar los riesgos involucrados, considerará cerrar cualquier cuenta existente. En cualquier caso, se notificará a la persona de cumplimiento de ALD para que se pueda determinar si se enviará un informe a las autoridades pertinentes.

3.9 Si se ha identificado que un Jugador está intentando o participando en cualquier actividad criminal o ilegal, la Compañía tomará las medidas apropiadas para congelar inmediatamente la cuenta del Jugador.

3.10 Si cambia cualquier información personal importante de un Jugador, se solicitarán documentos de verificación.

4. Diligencia debida continua sobre las transacciones

4.1 La Compañía monitoreará la actividad de la cuenta con especial atención, y en la medida de lo posible, los antecedentes y el propósito de cualquier transacción más compleja o grande y cualquier transacción que sea particularmente probable, por su naturaleza, que esté relacionada con el lavado de dinero o la financiación de terrorismo.

4.2 El seguimiento se llevará a cabo a través de los siguientes métodos: Las transacciones se controlarán automáticamente y se revisarán diariamente para todas las transacciones superiores a 1000 EURO junto con todos los detalles de los usuarios que realizan esas transacciones. Es posible que se requieran documentos a decisión de la persona de cumplimiento ALD.

4.3 La Persona de Cumplimiento ALD será responsable de este monitoreo, revisará cualquier actividad que detecte el sistema de monitoreo, determinará si se requieren pasos adicionales, documentará cuándo y cómo se lleva a cabo este monitoreo e informará las actividades sospechosas a los autoridades.

4.4 Los parámetros que señalan un posible lavado de dinero o financiamiento del terrorismo incluyen, entre otros:

• Transferencias electrónicas desde / hacia paraísos de secreto financiero o ubicación geográfica de alto riesgo sin una razón aparente.

• Muchos pequeños depósitos entrantes realizados mediante diferentes órdenes de pago.

• Transfiera la actividad que es inexplicable, repetitiva, inusualmente grande o muestra patrones inusuales o sin un propósito específico aparente.

4.5 Cuando un empleado de la Compañía detecta alguna actividad que pueda ser sospechosa, notificará a la Persona de Cumplimiento de AML. La Persona de Cumplimiento de AML determinará si se debe investigar más a fondo el asunto y cómo hacerlo. Esto puede incluir recopilar información adicional internamente o de fuentes de terceros, contactar al gobierno, congelar la cuenta y / o presentar un informe.

4.6 La Compañía no aceptará pagos en efectivo o no electrónicos de los Jugadores. Los fondos se pueden recibir de los Jugadores solo por cualquiera de los siguientes métodos: tarjetas de crédito, tarjetas de débito, transferencia electrónica, cheques por transferencia bancaria y cualquier otro método aprobado por la Compañía o los reguladores respectivos.

4.7 La Compañía solo transferirá los pagos de ganancias o reembolsos a la misma ruta desde donde se originaron los fondos, cuando sea posible.

4.8 En la medida en que la Compañía utilice a un tercero para procesar y registrar los pagos hacia y desde el Jugador y las cuentas, la Compañía hará todo lo posible para garantizar que el proveedor de servicios cuente con sistemas de monitoreo de transacciones que permitan la selección de las transacciones de conformidad con estos disposiciones y de conformidad con la legislación aplicable. La Persona de Cumplimiento ALD será responsable de revisar el acuerdo de servicio relevante con el proveedor de servicios para asegurar la idoneidad del acuerdo.

4.9 Los registros relacionados con las transacciones financieras se mantendrán de acuerdo con los requisitos de protección y retención de datos en la jurisdicción aplicable de Curazao.

5. Transacciones sospechosas e informes

La Persona de Cumplimiento de AML informará cualquier transacción sospechosa (incluidos depósitos y transferencias) realizada o intentada por, en oa través de una cuenta de Jugador que involucre fondos de 1,000 EUR o más (ya sea individualmente o en conjunto) donde la Persona de Cumplimiento de AML sepa, sospeche o tiene motivos para sospechar:

5.1 El Jugador está incluido en cualquier lista de personas supuestamente asociadas con el terrorismo o en una lista de sanciones;

5.2 La transacción involucra fondos derivados de actividades ilegales o tiene la intención o se realiza con el fin de ocultar o disfrazar fondos o activos derivados de actividades ilegales como parte de un plan para violar o evadir leyes o regulaciones o para evitar cualquier requisito de reporte de transacciones bajo la ley o regulación. ;

5.3 La transacción no tiene un propósito legal ordinario o no es del tipo en el que normalmente se esperaría que participara el Jugador, y después de examinar los antecedentes, el posible propósito de la transacción y otros hechos, no conocemos ninguna explicación razonable para la transacción; o

5.4 La transacción implica el uso de la Compañía para facilitar la actividad delictiva.

6. Programas de formación

6.1 La Compañía desarrollará capacitación continua para los empleados bajo el liderazgo de la persona de cumplimiento ALD y la alta gerencia. La capacitación se llevará a cabo al menos una vez al año. Se basará en el tamaño de la Compañía, su base de Jugadores y sus recursos y se actualizará según sea necesario para reflejar cualquier nuevo desarrollo en la ley.

6.2 La formación incluirá, como mínimo:

• Cómo identificar banderas rojas y señales de lavado de dinero que surgen durante el desempeño de las funciones de los empleados;

• Qué hacer una vez que se identifica el riesgo (incluido cómo, cuándo y a quién escalar la actividad inusual del Jugador u otras señales de alerta para su análisis;

• Cuáles son los roles de los empleados en los esfuerzos de cumplimiento de la Compañía y cómo desempeñarlos;

• La política de retención de registros de la Compañía;

• Las consecuencias disciplinarias por incumplimiento de la legislación.

Nos reservamos el derecho de enmendar, modificar, actualizar y cambiar cualquiera de los términos y condiciones de la política AML de vez en cuando y no estamos obligados a notificarle de dicha enmienda, modificación o cambio mediante la publicación de la nueva versión de la AML. política en nuestros sitios de Internet. Cualquier versión modificada de la política AML entrará en vigor 14 días después de su publicación en el Sitio de Internet o antes si así lo requiere cualquier ley, reglamento o directiva aplicable y se considerará que su uso continuado de los Servicios o del Software después del período mencionado anteriormente constituye su aceptación de los cambios a la política AML. Sigue siendo su responsabilidad asegurarse de conocer los términos y condiciones correctos y actuales de la política de AML y le recomendamos que busque actualizaciones de forma regular.